오랫동안 다양한 은퇴 및 재정·투자에 대한 다양한 세미나를 제공하며 한인 커뮤니티에 봉사해 온 푸르덴셜 보험이 ‘은퇴에 대비한 효율적인 계획과 은퇴 자산 관리’을 주제로 온라인 세미나를 오는 22일(목) 오후 7시에 개최한다.

현재 푸르덴셜 보험은 한인들의 재정 정보 및 은퇴 설계에 도움이 되는 다양한 주제를 가지고 매월 온라인 세미나를 지속적으로 개최하고 있다.

이번 4월 세미나는 은퇴를 대비한 자산 모으기 과정에서 정부에서 제공하고 있는 세금혜택을 이용해서 효율적으로 증식시킬 수 있는지, 또 그 자금들을 어떻게 투자하면서 관리할 수 있는지를 알아본다.

투자과정에서 다양한 뮤추얼 펀드와 401k 안의 투자 기본 지식도 소개될 예정이다. 직장에서 제공하는 401k, 403b, TSP 등을 통해 모아놓은 자금을 개인 IRA로 롤오버하는 장단점을 알아보고 은퇴계획은 어떻게 세워야 하는가, 이밖에 이렇게 준비해온 은퇴 자금과 계획에 큰 차질과 위험요인으로 대두되는 문제를 알아보고 이에 대한 대비책도 알아본다.

요즘 많은 은퇴자들의 관심뿐 아니라 심각한 이슈로 부각되고 있는 롱텀케어와 노년 의료 대책, 초고령화 시대에 장수로 인해 부족해지는 은퇴자금, 낮은 이자율, 그리고 세금 상승 등이 노후 은퇴 계획에 걸림돌이 되는 요소로 작용하기에 이에 대한 대책 및 해결책을 제시한다.

특별히 이번 세미나는 은퇴자금을 모으는 과정에서 큰 변수로 기여하는 은퇴구좌 투자와 관련 자금 축적 방법과 투자가 효율적인 방법으로 가고 있는지, 또한 제대로 관리되고 있는지를 점검해보는 좋은 기회가 될 것으로 보인다.

푸르덴셜 관계자는 “이번 세미나는 은퇴를 앞둔 연령층들 뿐 아니라 젊은 세대들도 100세 시대 은퇴 준비 및 은퇴생활에서 당면하는 세금과 재정의 장기 계획을 세우는데 많은 도움이 될 것”이라며 많은 참석을 부탁했다.

세미나 참여는 무료지만 아래 연락처로 반드시 사전예약을 해야 한다.

예약: 이주경 310-920-7351, 애니 김 424-634-0009, 심종택 626-643-2307.

<조환동 기자>