파산위기에 빠진 시티그룹이 200억달러 규모의 추가 구제금융을 받게 됐다. 행인들이 24일 뉴욕에 위치한 시티그룹 본사 앞을 지나고 있다.

정부 200억달러 구제금융·3,000억달러 지급 보증


세계 최대의 금융그룹 중 하나인 시티그룹이 연방 재무부로부터 3,000억달러의 지급보증 및 200억달러의 구제금융을 받게 됐다. 금융당국은 전세계 106개국에 거래 고객이 2억명에 이르는 ‘금융 제국’인 시티그룹이 붕괴될 경우 초래할 가공할 금융시장 충격을 우려해 공적 자금을 추가로 투입, 시티그룹을 살리기로 결정했다. 시티그룹에 대한 정부지원은 이미 예상된 결과였다. 금융 당국이 파산을 방치한 리먼브러더스 사태와 같이 시티그룹의 붕괴를 그냥 보고만 있지 않을 것이라는 관측은 결국 현실로 나타났다.


‘제2의 리먼’방지 유례 없는 지원책
궁극적 회생 미지수·형평성 비판도


그러나 연방 재무부가 7,000억 달러의 구제금융 자금(TARP)에서 이미 250억달러를 지원한 지 1개월도 안 돼 추가로 200억달러의 공적자금이 투입됨으로써 구제금융 제공액이 급격히 늘어난 AIG처럼 ‘밑 빠진 독에 물 붓기’라는 지적이 제기되고 있다.

시티그룹의 지난 1년간 손실액은 202억달러에 이른다. 부실자산을 털어낸 상각처리 규모는 500억달러에 육박하고 있다. 시티그룹의 부실이 이처럼 눈덩이처럼 불어난 것은 구조화투자전문회사(SIV)를 통해 부외 자산을 대거 보유한데서 비롯되고 있다. 시티그룹의 자산은 장부상 2조 달러에 이르지만, 부외자산으로 1조2,300억달러를 보유하고 있다. 부외 자산의 상당부분은 서브프라임 모기지 채권 등 부실 자산으로 알려지고 있다.

시티그룹 해법은 연방 재무부 TARP자금에서 200억달러를 지원, 자본을 확충해 주고 시티그룹 보유 자산에 대해 3,000억달러의 지급보증을 선다는 것으로 가닥이 잡혔다.

다만 부실 자산에 상각처리 등으로 손실이 발생되면 1차적으로 400억달러까지는 시티그룹이 부담하고, 그 이상의 손실에 대해서는 연방 재무부와 연방예금보험공사(FDIC), 연방준비제도이사회(FRB)가 차례로 떠안기로 해 납세자 부담을 최소화하도록 했다.

이번 추가 구제금융을 계기로 시티그룹의 종합백화점식 은행경영시스템인 ‘유니버설 뱅킹모델’에 대한 적정성 논란이 증폭될 것으로 보인다. 시티그룹은 이번 위기의 근본 원인이 단순한 투자 실패가 아니라 조직의 비대화와 관료화, 느린 의사결정 구조 등에서 비롯된다며 유니버설 뱅킹 모델이 한계에 봉착했다는 지적을 받고 있다. 따라서 추가 구제금융을 계기로 경영진 물갈이에 대한 목소리가 커질 전망이다.

한편 구제금융 결정 후 시티그룹의 주가는 24일 전일대비 57.82% 폭등한 5달러95센트로 장을 마감했다.

<심민규 기자>