지난 칼럼에 이어 이번에는 특히 인터넷 상거래를 하는 사업체에서 주의해야 할 사항이다.
첫째, 평상시 보다 많은 양의 주문이 들어 올 때 주의해야 한다. 신용카드 사기범들은 도난 혹은 분실된 카드, 아니면 위조 카드 내지는 훔친 번호로 구매를 하기 때문에 사용할 수 있는 기간이 정해져 있다. 따라서 되도록 한 번에 최대한의 구매를 하는 것이 특징이다.
둘째, 반복적으로 같은 물건을 구입할 때 주의해야 한다. 같은 물건을 구입해 많은 재고를 확보하고 재판매를 하는 경우가 많다.
셋째, 주문 내역 전부가 혹는 다수가 고가품인 경우 주의해야 한다. 신용카드 사기범들은 이윤을 극대화해야하기 때문에 고가품을 사려한다.
넷째, 주문시 러시 또는 오버나잇으로 운송을 요구 할 때 주의해야 한다.
사기범들은 비싼 운임에 상관없이 빨리 물건을 받아 재판매를 해야하기 때문에 이러한 운송 옵션을 선택하는 경우가 많다.
다섯째, 주문 배송지가 국외 일때 주의해야 한다. 많은 국외 주문의 경우 인터넷 해킹으로 카드 번호를 도용하곤 한다. 국외 주문은 주소 확인 시스템을 사용 할 수 없기 때문에 진짜 카드소유자를 판별하기가 어려우므로 각별히 주의해야 한다.
여섯 번째, 각기 다른 주문을 유사한 신용카드 번호로 할 경우 주의해야 한다. 같은 은행의 카드번호를 도용해 쓸 경우 숫자조합이 모두 비슷하기 때문이다.
일곱 번째, 다른 이름, 다른 신용카드를 사용한 각기 다른 주문이 모두 같은 배송지로 갈 때 주의해야 한다. 흔히 볼 수 있는 도난 카드의 사례이다.
여덟 번째, 짧은 기간 안에 여러 주문이 들어 올 때 주의해야 한다. 신용카드 사기범들은 사용하는 신용카드 구좌가 사용금지 되기 전 보다 많은 주문을 하려한다.
이상 온라인 가맹점 측에서 신용카드를 이용한 사기행각을 방지하기 위해 할 수 있는 최소한의 노력에 대해 알아보았다. 이 점 유념하여 불필요한 손실로부터 스스로를 보호해야 하겠다.

(213)365-1122
패트릭 홍
<뱅크카드 서비스>